Trong kỷ nguyên số hóa, Ngân hàng TMCP Sài Gòn (TPBank) đã và đang tạo nên sự khác biệt trong lĩnh vực ngân hàng số bằng cách kết hợp công nghệ hiện đại với sự thấu hiểu sâu sắc người dùng. Hành trình ngân hàng số của TPBank không chỉ là cung cấp nhiều tính năng, mà còn là xây dựng một hệ sinh thái tài chính gắn với từng khoảnh khắc sống, từng thói quen nhỏ và từng nhu cầu riêng biệt của khách hàng.

Với hơn 98% giao dịch hiện được thực hiện qua kênh số, TPBank đã và đang đầu tư mạnh vào các công nghệ lõi như Trí tuệ nhân tạo (AI), Tự động hóa quy trình bằng robot (RPA), Dữ liệu lớn (Big Data), và Điện toán đám mây (Cloud), đồng thời mở rộng khả năng kết nối thông qua nền tảng Giao diện lập trình ứng dụng mở (Open API).

TPBank đã cho ra mắt nhiều tính năng tiên phong trong việc cá nhân hóa trải nghiệm tài chính bằng công nghệ, điển hình như ChatPay và Paste to Pay. ChatPay cho phép người dùng thực hiện giao dịch chuyển tiền giống như trong một cuộc hội thoại, trong khi Paste to Pay giúp người dùng có thể sao chép đoạn tin nhắn và dán trên tính năng ChatPay trên App TPBank, hệ thống sẽ ngay lập tức phân tích, nhận diện thông tin như số tài khoản, số tiền, nội dung… và điền sẵn vào giao diện chuyển khoản.

Không chỉ dừng lại ở đó, TPBank còn phát triển hệ thống LiveBank24/7 – ngân hàng tự động hỗ trợ đầy đủ các giao dịch ngoài giờ hành chính, tạo nên sự linh hoạt chưa từng có trong trải nghiệm khách hàng. Chiến lược “mở rộng không gian ngân hàng” của TPBank còn thể hiện qua sự hiện diện trên các nền tảng quen thuộc như Zalo mini-app, ví điện tử, cổng thanh toán điện tử… Tất cả những nỗ lực này đều nhằm hiện thực hóa tinh thần mang tới “Tiện ích đỉnh – Sống đỉnh” – khi công nghệ không chỉ phục vụ giao dịch, mà còn giúp khách hàng tận hưởng cuộc sống theo cách của riêng mình: thuận tiện hơn, chủ động hơn, và đậm chất cá nhân hơn trong từng tương tác với ngân hàng.

Ông Nguyễn Hưng, Tổng Giám đốc TPBank chia sẻ: “Chúng tôi không phát triển công nghệ để “chạy đua”, mà để hòa vào cuộc sống của khách hàng một cách tự nhiên nhất. Mỗi tiện ích mà TPBank đưa ra đều bắt nguồn từ việc lắng nghe và thấu hiểu – không chỉ để đáp ứng nhu cầu, mà để đi trước một bước, mang đến trải nghiệm tài chính đúng lúc, đúng ngữ cảnh và đúng theo cách mỗi người sống”.

TPBank đã và đang định hình lại mối quan hệ giữa người dùng và ngân hàng: không xa cách, không kỹ thuật hóa quá mức, mà gần gũi, thông minh và dễ hòa nhập vào cuộc sống số. Ở đó, ngân hàng không còn là điểm đến cần ghi nhớ, mà là một người bạn tài chính đồng hành – giúp mỗi khách hàng sống trọn với một hệ tài chính số đỉnh cao, theo cách của riêng họ.

Trang chủ TPBank: https://www.tpbank.com.vn/

Xu hướng tinh giản nhân sự đang trở nên phổ biến trong ngành ngân hàng tại Việt Nam, khi nhiều nhà băng chuyển dịch chiến lược để thích nghi với kỷ nguyên công nghệ. Số liệu từ báo cáo tài chính quý II/2025 cho thấy, ngân hàng Lộc Phát (LPBank) đã giảm 367 nhân sự chỉ trong 3 tháng, nâng tổng số lao động tinh gọn trong 12 tháng qua lên 2.900 người, tương đương mức sụt giảm tới 24%. Điều này gây chú ý khi so với quy mô nhân sự của nhà băng này trước đó.

Không chỉ LPBank, nhiều ngân hàng thương mại khác cũng chứng kiến sự co hẹp mạnh mẽ về lực lượng lao động. Trong quý I/2025, Sacombank đã giảm 930 nhân viên, xuống còn 16.128 nhân viên, tương đương giảm 5,45% so với cuối năm 2024. Trong suốt năm 2024, Sacombank cũng đã cắt giảm dần qua từng quý, từ 17.412 nhân viên xuống còn 17.058. Tương tự, VIB ghi nhận mức giảm 495 người (4,37%) trong quý I/2025 và tổng cộng 750 người (6,47%) trong một năm qua tính đến cuối quý I/2025. TPBank cũng không nằm ngoài xu thế khi tinh gọn 124 nhân sự trong 3 tháng đầu năm, tương đương 1,57%.

Nguyên nhân chính của làn sóng này đến từ nhu cầu tối ưu hóa chi phí và tăng hiệu quả hoạt động nhờ số hóa. Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên 2025, ông Vũ Văn Tiền – Phó Chủ tịch HĐQT ABBank – nhấn mạnh: “Chúng tôi đã và đang tiến hành tinh giảm bộ máy mạnh mẽ, có những bộ phận giảm 30-40% để cắt giảm chi phí và nâng cao hiệu quả.” Ông Tiền cũng chia sẻ, ABBank đã đầu tư mạnh vào hệ thống công nghệ suốt nhiều năm qua, song song với việc giao việc kèm chỉ tiêu buộc nhân sự sử dụng công nghệ hiệu quả hơn.

Trong khi đó, TPBank đẩy mạnh tự động hóa bằng việc đưa hàng trăm robot vào thay thế các tác vụ lặp đi lặp lại tại các bộ phận vận hành, giao dịch. Theo Tổng giám đốc Nguyễn Hưng, điều này giúp nhân sự chuyển từ những công việc thủ công sang các nhiệm vụ đòi hỏi sáng tạo và giá trị gia tăng cao hơn. Điểm đáng chú ý là song song với việc tinh gọn nhân sự truyền thống, các ngân hàng vẫn tăng cường tuyển dụng nhân sự chất lượng cao trong lĩnh vực công nghệ, dữ liệu và trí tuệ nhân tạo (AI).

Đây được xem là bước “chuyển mình” để đáp ứng yêu cầu phát triển ngân hàng số, chứ không phải dấu hiệu của một cuộc khủng hoảng lao động. Từ các khảo sát khách hàng trong ngành ngân hàng, Vietnam Report nhận định, số lượng phòng giao dịch giờ đây không còn là thước đo phản ánh mức độ phủ sóng hay sức cạnh tranh của ngân hàng trên thị trường, thay vào đó, chỉ số lượng giao dịch trực tuyến mới là thước đo quan trọng thể hiện khả năng tiếp cận và phục vụ khách hàng trong kỷ nguyên số.

Do đó, điều tất yếu là số lượng phòng giao dịch sẽ được tinh gọn, kéo theo cắt giảm nhân sự, đặc biệt tại các thành phố lớn như Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh. Việc cắt giảm nhân sự phản ánh sự dịch chuyển trọng tâm trong chiến lược phát triển của các ngân hàng từ mở rộng mạng lưới vật lý sang tối ưu hóa nền tảng số, giảm phụ thuộc vào nguồn lực lao động truyền thống, đồng thời tập trung vào tuyển dụng các vị trí chiến lược như phân tích dữ liệu, phát triển sản phẩm số, quản trị rủi ro công nghệ và an ninh mạng.

Bên cạnh đó, việc giảm nhân sự cũng góp phần kiểm soát chi phí hoạt động, giúp các ngân hàng duy trì và cải thiện lợi nhuận trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng khốc liệt. Làn sóng số hóa và tinh giản nhân sự trong ngành ngân hàng không chỉ là hiện tượng tại Việt Nam mà còn phổ biến trên toàn cầu. Tuy nhiên, bài toán đặt ra là làm sao để đảm bảo chất lượng dịch vụ không bị ảnh hưởng khi giảm nhân sự, đồng thời nâng cao năng lực cạnh tranh bằng công nghệ và con người phù hợp với xu thế mới.

Sự chuyển dịch này đặt ra yêu cầu cấp thiết về đào tạo lại lực lượng lao động, giúp họ thích ứng với vai trò mới trong môi trường số hóa – nơi công nghệ là công cụ, còn con người vẫn là trung tâm. Để theo dõi thêm những thông tin cập nhật về vấn đề này, vui lòng theo dõi VietnamReport . Thông tin từ các chuyên gia tài chính cũng có trên Tuổi Trẻ . Các dữ liệu ngành ngân hàng bạn có thể tham khảo thêm trên VnExpress.

Ông Dương Quốc Tú, một chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng số, đã có những chia sẻ quý giá về xu hướng tương lai của ngành ngân hàng số tại Việt Nam. Theo ông, sự phát triển không ngừng của công nghệ đang mở ra những cơ hội mới cho các ngân hàng trong việc cung cấp dịch vụ cho khách hàng. Ông cũng nhấn mạnh rằng việc áp dụng trí tuệ nhân tạo (AI) vào hoạt động ngân hàng sẽ giúp nâng cao trải nghiệm khách hàng và tối ưu hóa hiệu suất vận hành.

Quá trình chuyển đổi số tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB) là một ví dụ điển hình về sự thay đổi mạnh mẽ trong lĩnh vực ngân hàng. Với việc tiên phong áp dụng công nghệ, ACB đã không ngừng cải tiến và nâng cao chất lượng dịch vụ của mình. Ông Tú đã rút ra những bài học quý giá từ quá trình này, bao gồm tầm quan trọng của việc hiểu rõ nhu cầu khách hàng và không ngừng đổi mới để đáp ứng những nhu cầu đó.

Khi nói về tương lai của ngân hàng số, ông Tú dự đoán rằng sẽ có sự phân biệt rõ ràng giữa một ngân hàng số thực thụ và một ngân hàng chỉ sở hữu ứng dụng trên điện thoại. Một ngân hàng số thực thụ không chỉ cung cấp các ứng dụng di động tiện lợi mà còn phải tích hợp công nghệ vào mọi khía cạnh của hoạt động kinh doanh, từ quy trình vận hành đến việc đưa ra quyết định. Điều này đòi hỏi sự đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ và đổi mới liên tục.

Để thành công trong lĩnh vực ngân hàng số, ông Tú cho rằng các ngân hàng cần tập trung vào việc áp dụng AI để phân tích dữ liệu khách hàng, từ đó cung cấp dịch vụ cá nhân hóa tốt hơn. Hiểu rõ khách hàng là chìa khóa để tạo ra những trải nghiệm khách hàng vượt trội. Bên cạnh đó, đổi mới là yếu tố không thể thiếu trong bối cảnh công nghệ thay đổi nhanh chóng hiện nay. Tuy nhiên, đổi mới phải đi đôi với sự ổn định, đảm bảo rằng việc áp dụng công nghệ mới không làm ảnh hưởng đến chất lượng dịch vụ và sự tin tưởng của khách hàng.

Tổng kết lại, những chia sẻ của ông Dương Quốc Tú đã cung cấp một cái nhìn sâu sắc về tương lai của ngân hàng số tại Việt Nam. Việc áp dụng công nghệ, hiểu rõ khách hàng, và không ngừng đổi mới trong khi giữ vững ổn định sẽ là những yếu tố quyết định sự thành công của các ngân hàng trong thời đại số. ACB và nhiều tổ chức tài chính khác đang trên con đường chuyển đổi số, và hy vọng rằng những kinh nghiệm thực tiễn từ các tổ chức này sẽ giúp đẩy nhanh quá trình phát triển của lĩnh vực ngân hàng số tại Việt Nam.

Việc ra mắt MWG PayLater là một minh chứng rõ ràng cho sự chuyển dịch trong lĩnh vực tài chính tại Việt Nam, nơi các công ty fintech nhỏ đang dần nhường chỗ cho những “tay chơi lớn” với tiềm lực mạnh mẽ. Sự hợp tác giữa các ngân hàng số như Cake và các tập đoàn bán lẻ hàng đầu như MWG đang mở ra những cơ hội mới trong việc tạo ra giá trị dài hạn cho thị trường.

Xu hướng này đang ngày càng trở nên phổ biến khi các tập đoàn lớn bắt đầu tự thiết kế và phát triển các sản phẩm tài chính độc quyền. Điều này không chỉ giúp họ tăng cường sự gắn kết với khách hàng mà còn mở ra một kỷ nguyên mới cho sự kết hợp giữa bán lẻ và tài chính tại Việt Nam. Việc tự thiết kế sản phẩm tài chính độc quyền cũng cho phép các tập đoàn lớn như MWG kiểm soát chặt chẽ hơn quá trình tương tác với khách hàng, từ đó nâng cao trải nghiệm và sự hài lòng của khách hàng.

MWG PayLater, với tính năng của một giải pháp tài chính thông minh, không chỉ hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý chi tiêu mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc tiếp cận các dịch vụ tài chính của các đối tác bán lẻ. Điều này hứa hẹn sẽ mang lại nhiều lợi ích cho cả khách hàng và các bên liên quan, đồng thời đóng góp vào sự phát triển bền vững của thị trường tài chính và bán lẻ tại Việt Nam.

Theo dõi sự phát triển của MWG PayLater và các sản phẩm tương tự sẽ giúp chúng ta hiểu rõ hơn về tương lai của ngành tài chính và bán lẻ tại Việt Nam. Với sự tham gia của các “tay chơi lớn”, thị trường đang trở nên ngày càng sôi động và cạnh tranh, từ đó đem lại nhiều lựa chọn và cơ hội cho cả doanh nghiệp và người tiêu dùng.

Từ việc này, có thể thấy rõ rằng sự hợp tác giữa các ngân hàng số và tập đoàn bán lẻ đang ngày càng thắt chặt. Sự phát triển của các giải pháp tài chính như MWG PayLater thể hiện một bước tiến quan trọng trong việc tích hợp dịch vụ tài chính vào các hoạt động bán lẻ, hứa hẹn sẽ thay đổi đáng kể cách thức người tiêu dùng tương tác với các dịch vụ tài chính và mua sắm.

Ngân hàng TMCP Việt Á (VIETABANK) vừa tổ chức Hội nghị sơ kết hoạt động kinh doanh 6 tháng đầu năm và triển khai kế hoạch 6 tháng cuối năm 2025. Tại hội nghị, ngân hàng đã báo cáo về tình hình hoạt động kinh doanh trong 6 tháng qua và đề ra các mục tiêu, nhiệm vụ trọng tâm trong thời gian tới.

Theo báo cáo, lợi nhuận trước thuế của VIETABANK trong 6 tháng đầu năm 2025 đạt 714 tỷ đồng, tương đương hơn 55% kế hoạch năm 2025 và tăng 27% so với cùng kỳ năm 2024. Sự tăng trưởng này cho thấy sự cải thiện tích cực về quy mô tài sản, tín dụng lẫn hiệu quả điều hành của ngân hàng.

Tính đến hết ngày 30/6/2025, tổng tài sản của VIETABANK đạt 133.952 tỷ đồng, tăng 14.120 tỷ đồng so với đầu năm. Dư nợ cho vay đạt 87.422 tỷ đồng, tăng trưởng hơn 9,39% so với đầu năm. Tiền gửi của khách hàng đạt 95.784 tỷ đồng, tăng 5.495 tỷ đồng so với cuối năm 2024. Đặc biệt, tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) tăng 29% so với cuối năm 2024, góp phần giảm chi phí vốn và cải thiện biên lợi nhuận.

Chỉ số ROE của VIETABANK ở mức 13,71%, ROA đạt 1%, phản ánh hiệu quả sử dụng vốn và tài sản được cải thiện rõ rệt. Ngân hàng cũng duy trì tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) ổn định ở mức 36,01%, thể hiện năng lực kiểm soát chi phí hiệu quả.

Về chất lượng tín dụng, tỷ lệ nợ xấu của VIETABANK giảm từ 1,37% cuối năm 2024 xuống còn 1,11% vào cuối quý II/2025. Kết quả này cho thấy ngân hàng đang thực hiện tốt công tác kiểm soát rủi ro, nâng cao hiệu quả thu hồi nợ và từng bước cải thiện chất lượng danh mục cho vay.

Hoạt động dịch vụ của VIETABANK cũng được cải thiện so với năm 2024, với thu dịch vụ thuần 6 tháng đầu năm 2025 tăng 32,6% so với cùng kỳ năm 2024. Việc đẩy mạnh hoạt động dịch vụ thông qua thu dịch vụ tài khoản, dịch vụ thanh toán và các kênh hợp tác của VIETABANK cho thấy sự đa dạng hóa trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng.

Cùng với kết quả kinh doanh khả quan, VIETABANK cũng đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận phương án tăng vốn điều lệ thông qua phát hành cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu từ nguồn vốn chủ sở hữu với tỷ lệ hơn 51%, dự kiến hoàn tất trong Quý III/2025. Sau khi hoàn tất đợt phát hành, vốn điều lệ của VIETABANK sẽ tăng lên hơn 8.164 tỷ đồng, tạo dư địa để ngân hàng mở rộng kinh doanh và cải thiện các chỉ số an toàn vốn.

Một dấu ấn đáng chú ý khác là việc cổ phiếu VAB của VIETABANK đã được chấp thuận niêm yết và chính thức giao dịch trên sàn HOSE từ ngày 22/7/2025. Việc lên sàn HOSE được kỳ vọng sẽ gia tăng thanh khoản, thu hút dòng vốn tổ chức và nâng cao hình ảnh thương hiệu của ngân hàng trên thị trường.

Song song với hoạt động kinh doanh, VIETABANK cũng đẩy mạnh chuyển đổi số với nhiều hạng mục nổi bật như kết nối thanh toán vé tàu bằng mã QR code thông qua tài khoản định danh, ra mắt tính năng mua tài khoản số đẹp qua mobile app, phát hành thẻ tín dụng doanh nghiệp và ứng dụng giải pháp số hóa trong việc cấp tín dụng.

Trong nửa cuối năm 2025, VIETABANK sẽ hoàn tất triển khai nền tảng ngân hàng số Omni-Channel hệ sinh thái tích hợp đa kênh. Đồng thời, ngân hàng sẽ tiếp tục tăng trưởng tín dụng theo định hướng, đẩy mạnh dịch vụ phi tín dụng và tăng cường quản trị rủi ro.

Ông Nguyễn Văn Trọng, Tổng Giám đốc VIETABANK, cho biết: ‘Kết quả 6 tháng đầu năm là bước đệm vững chắc để ngân hàng bước vào giai đoạn tăng tốc. Trong thời gian tới, chúng tôi sẽ hoàn tất triển khai ngân hàng số Omni-Channel, kiểm soát tăng trưởng tín dụng hợp lý và chuẩn bị cho các bước đi chiến lược sau khi chuyển sàn HOSE, hướng tới phát triển hiệu quả, an toàn và bền vững.’

Với kết quả đạt được và định hướng rõ ràng, VIETABANK đang cho thấy quyết tâm vươn mình mạnh mẽ, khẳng định vị thế trong hệ thống ngân hàng thương mại cổ phần và đồng hành cùng quá trình phát triển kinh tế số của Việt Nam.